Aide à la Conformité Courtier by Duplix
Sans ressaisie et sans perte de temps, respectez facilement la règle des 3 devis.
Justifiez sereinement votre devoir de conseil avec la sauvegarde des tarifs d’assurance dans la GED Duplix.
Assurez votre conformité avec les documents obligatoires personnalisés et les 15h de formation DDA offerts.
➡️ En mensuel
Duplix illimité + GED + 7 documents obligatoires personnalisés offerts
➡️ En annuel
Toutes les fonctionnalités du mensuel + 15 h de formation DDA d’une valeur 288 € TTC offertes
Duplix 1 an + pack conformité courtier offert :
489 € TTC/an
Duplix
en illimité
■ Devis et clients illimités
■ Extension et mises à jour à vie
■ Formation et Support technique
■ Hébergement et sauvegarde sécurisés en France
■ GED Duplix pour sauvegarder vos 3 devis obligatoires
+
Documents obligatoires personnalisés inclus
■ Document d’Entrée en Relation
■ Fiche d’Informations Légales
■ Procédure de gestion des réclamations
■ Recueil des besoins
■ Fiche RGPD
■ Fiche d’Information et Conseil
■ Fiche de devoir de Conseil
+
15h de formation DDA offertes
■ 20 modules de formation au choix (valeur 288€ TTC)
■ Formation assurée en e-learning par un organisme de formation professionnelle partenaire, certifié Qualiopi.
Bye bye la ressaisie des devis Auto et Décennale
Fini les tracas de conformité
Documents obligatoires personnalisés
Duplix a recensé 7 documents essentiels pour répondre à vos obligations réglementaires en matière d’information client.
Ces éléments, nécessaires au parcours d’assurance, contiennent les principales informations légales à indiquer.
Duplix se charge d’en compléter une partie et de les personnaliser au nom de votre cabinet.
En fonction de votre activité et de vos processus, libre à vous d’ajuster les documents mis à votre disposition😉
Le parcours conformité du courtier
en 7 étapes clés
Avertissement – Responsabilité et conformité réglementaire
Les documents mis à la disposition des courtiers par Duplix sont remplis sur la base des informations, déclarations et documents communiqués par le courtier. Les contenus de ces documents ont pour objectif d’aider le courtier à se conformer à ses obligations d’information et de conseil dans le cadre de la réglementation applicable aux intermédiaires d’assurance.
Ces documents n’ont pas de valeur officielle ni de reconnaissance par l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) et ne sauraient se substituer à l’interprétation ou à la validation de cet organisme.
Duplix ne saurait être tenu responsable en cas d’inexactitude des informations fournies par le courtier ou d’une utilisation non conforme de ce document.
Il appartient au courtier de vérifier la conformité finale des informations diffusées à ses clients et de s’assurer du respect de la réglementation en vigueur à la date d’utilisation.
Modules de formations
Avec l’abonnement Duplix annuel, profitez de 15h de formation DDA en e-learning parmi une sélection de 20 modules
(valeur 288€ TTC).
Toutes les formations DDA sont assurées par un organisme de formation professionnelle partenaire, certifié Qualiopi dont la déclaration d’activité de formation est enregistrée sous le numéro 93131678213.
MODULE 1
Lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme
MODULE 2
Santé et prévoyance fondamentaux techniques, juridiques et commerciaux
MODULE 3
Bien vendre à distance : Comprenant la loi NAEGELEN et le décret du 17 janvier 2022
MODULE 4
Directive de Distribution d’Assurance (DDA) & Contrôle ACPR
MODULE 5
Apprendre à mener une prospection commerciale efficace
MODULE 6
L’assurance emprunteur
MODULE 7
Les assurances collectives
MODULE 8
L’approche technique et commerciale du contrat multirisque professionnelle (MRP)
MODULE 9
Le transport de marchandises et les assurances
MODULE 10
Les bases de l’assurance vie
MODULE 11
RGPD – Règlement Général sur la Protection des Données
MODULE 12
Gestion sinistres IRSA et sinistres IRSI
MODULE 13
L’assurance des risques agricoles
MODULE 14
Lutte contre la fraude à l’assurance santé et prévoyance
MODULE 15
Module expert : Assurance Vie
MODULE 16
L’assurance construction : fondements et mécanismes
MODULE 17
La production du contrat multirisque habitation MRH
MODULE 18
Initiation au marketing digital
MODULE 19
L’assurance de perte d’exploitation
MODULE 20
La retraite : Réforme & Solutions
Rappels sur la DDA
La Directive sur la Distribution d’Assurances fixe le socle réglementaire encadrant la distribution d’assurances en Europe et en France.
Elle définit des principes concrets que les courtiers doivent intégrer dans leur pratique quotidienne.
■
FORMATION CONTINUE OBLIGATOIRE
➡️ Depuis 2019, tous les intermédiaires en assurance et les salariés de ces intermédiaires ayant une fonction liée à l’activité de distribution d’assurance (commerciaux, chargés de clientèle ; responsables de bureau de production ; responsables de l’animation d’un réseau de production …) doivent suivre une formation continue ou un développement professionnel d’au moins 15 heures chaque année.
➡️ Les 15 heures de formation peuvent être réalisées en présentiel ou en ligne et réparties autant que nécessaire entre le 1er janvier et le 31 décembre. Les formations doivent être dispensées par des organismes agréés par l’ACPR ou certifiés selon les standards de qualité requis.
➡️ L’intermédiaire doit pouvoir produire, pour lui-même et pour les collaborateurs concernés, une attestation ou un certificat détaillant le nom de l’organisme, la durée, les thèmes, la date de la formation.
- Radiation automatique du registre ORIAS en cas de non-respect répété
- Impossibilité d’exercer légalement en tant qu’intermédiaire en assurance
- Sanctions administratives et amendes de l’ACPR
- Résiliation des mandats par les compagnies d’assurance partenaires
■
DOCUMENTS OBLIGATOIRES
La DDA a pour objectif de délivrer aux consommateurs l’information la plus claire possible avant la conclusion d’un contrat : produits, coûts, risques par le biais de fiches d’information (IPID).
Le devoir de conseil est renforcé : l’intermédiaire doit analyser les besoins du client, proposer des produits adaptés, et éviter les conflits d’intérêts.
➡️ Remise d’une fiche d’information standardisée sur le produit d’assurance
➡️ Analyse des besoins obligatoire avant toute proposition
➡️ Information sur la rémunération du distributeur
➡️ Information sur la collecte et la gestion des données
➡️ Information sur procédure de gestion des réclamations.