Assurez votre tranquillité opérationnelle sans subir la conformité
✔️ TRACABILITE DE VOS ACTIONS
Respectez facilement la règle des 3 devis, sans ressaisie ni perte de temps.
Sauvegardez les tarifs d’assurance dans Duplix pour justifier votre devoir de conseil.
✔️ DOCUMENTATION CLIENT
Structurez votre documentation client automatiquement.
Duplix en illimité
■ Devis et clients illimités
■ Sauvegarde des études tarifaires
■ Formation et Support technique
■ Hébergement et sauvegarde sécurisés en France
■ Extension et mises à jour à vie
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Documentation client
■ 7 documents pour maîtriser votre conformité ACPR
- Document d’Entrée en Relation
- Fiche d’Informations Légales
- Procédure de gestion des réclamations
- Recueil des besoins
- Fiche RGPD
- Fiche d’Information et Conseil
- Fiche de devoir de Conseil
■ 2 documents de synthèse à remettre au client
Documentation client
■ Duplix a recensé 7 documents essentiels pour répondre à vos obligations réglementaires en matière d’information client.
Ces éléments, nécessaires au parcours d’assurance, contiennent les principales informations légales à indiquer.
Duplix se charge d’en compléter une partie et de les personnaliser au nom de votre cabinet.
■ Pour alléger le process de conformité avec vos clients, 2 documents de synthèse personnalisés sont automatiquement générés par Duplix.
➡️ En fonction de votre activité et de vos habitudes, libre à vous d’ajuster les documents mis à votre disposition😉
Le parcours conformité du courtier
en 7 étapes clés
Avertissement – Responsabilité et conformité réglementaire
Les documents mis à la disposition des courtiers par Duplix sont remplis sur la base des informations, déclarations et documents communiqués par le courtier. Les contenus de ces documents ont pour objectif d’aider le courtier à se conformer à ses obligations d’information et de conseil dans le cadre de la réglementation applicable aux intermédiaires d’assurance.
Ces documents n’ont pas de valeur officielle ni de reconnaissance par l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) et ne sauraient se substituer à l’interprétation ou à la validation de cet organisme.
Duplix ne saurait être tenu responsable en cas d’inexactitude des informations fournies par le courtier ou d’une utilisation non conforme de ce document.
Il appartient au courtier de vérifier la conformité finale des informations diffusées à ses clients et de s’assurer du respect de la réglementation en vigueur à la date d’utilisation.
Rappels sur la DDA
La Directive sur la Distribution d’Assurances fixe le socle réglementaire encadrant la distribution d’assurances en Europe et en France.
Elle définit des principes concrets que les courtiers doivent intégrer dans leur pratique quotidienne.
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DOCUMENTS OBLIGATOIRES
La DDA a pour objectif de délivrer aux consommateurs l’information la plus claire possible avant la conclusion d’un contrat : produits, coûts, risques par le biais de fiches d’information (IPID).
Le devoir de conseil est renforcé : l’intermédiaire doit analyser les besoins du client, proposer des produits adaptés, et éviter les conflits d’intérêts.
➡️ Remise d’une fiche d’information standardisée sur le produit d’assurance
➡️ Analyse des besoins obligatoire avant toute proposition
➡️ Information sur la rémunération du distributeur
➡️ Information sur la collecte et la gestion des données
➡️ Information sur procédure de gestion des réclamations.